创业企业,最关键的就是打开市场,找到客户,建立稳定的现金流,让自己存活下来。在初期财务处理可能不会太复杂,简单来说就是做好日常的票据整理、收支明细记录、工商申请或者融资要用的审计报告、年报。
租金 正常情况下,企业一开始运转就要支付企业用地用房的租金。计算流动资金里用于房租的金额,用月租金额乘以还没达到收支平衡的月数就可以得出来。而且,你还要考虑到租金可能一付就是3个月或6个月,会占用更多的流动资金。
挖掘内部资金资源 在寻求外部资金之前,先充分利用内部的资金资源:企业应该有一个很好的现金流预测系统,向顾客提供足够的激励条件鼓励他们及时付款,对客户要有严格的信用评估程序,做好给供应商付款的计划,尽全力保证销售收入,控制库存量,完善质量控制体系,降低废品率,变现闲置资产。
首先,婴儿时期的创业企业需要建立科学的现金流预算制度。通过预测未来的收入和支出,企业可以合理安排资金使用计划,避免资金短缺或浪费。同时,预算制度也能帮助企业及时发现潜在的现金流问题,从而采取相应措施进行调整。其次,创业企业应注重现金流的流入管理。
1、常规投资方案就是一种对常规项目的投资方案。常规项目是指只在前期初始投资时出现现金流出,以后各期出现的都是现金流入,也就是说,进行投资以后,项目未来各年的现金流量合计应是正数。投资方案是资本支出决策过程中有关资本支出时间及资金投入量的具体安排。
2、技术经济学(techeconomy):也称经济效果学,它是研究各种社会活动在经济上符合目的性程度的评价科学,也就是从研究社会劳动消耗与社会体系中各种实践活动所取得效果相互间量的关系角度出发,对人的实践活动进行评价的科学。
3、技术经济学是一门从经济角度研究在一定社会条件下的再生产过程中即将采用的各种技术措施和技术方案的经济效果的科学。其主要目的是将技术更好地应用于经济建设,包括新技术和新产品的开发研制、各种资源的综合利用、发展生产力的综合论证。
4、技术经济学是一门研究间辩证关系的新学科。它是从经济角度研究在一定社会条件下的再生产过程中即将采用的各种技术措施和技术方案的经济效果的科学。技术经济学研究的主要目的是将技术更好地应用于经济建设,包括新技术和新产品的开发研制、各种资源的综合利用、发展生产力的综合论证。
石油和天然气行业:石油和天然气是世界上最重要的能源之一,因此,从事石油和天然气开采和销售的公司在短时间内就能获得大量的现金流。电信行业:手机和电信网络是现代社会不可或缺的一部分,因此,从事电信运营的公司能够持续获得大量的现金流。
房地产企业 房地产行业是资金密集型的行业,从购买土地、开发项目到销售或租赁,都需要大量的资金投入。因此,房地产企业通常需要持有大量的现金以支持其高成本和高风险的项目。零售企业 零售企业在销售商品时会产生大量的现金流入。特别是在节假日或促销活动期间,现金收入尤为显著。
金融行业是现金流的核心领域。银行业、证券业、保险业等金融机构,每天都在处理大量的资金流动。这些机构通过存款、贷款、投资、保险等多种业务,实现资金的流入和流出,维持着整个社会的资金运转。实体经济中的企业也有现金流的需求。企业的日常运营离不开现金流的支持。
金融机构、大型企业及商业零售单位现金多。金融机构 金融机构,如银行、证券公司、保险公司等,是处理现金交易的核心单位。由于业务的特殊性,这些机构日常处理大量的现金流入和流出。特别是在银行,现金储备不仅用于日常运营,如客户提款、存款和转账,还需应对突发情况或满足特定客户的需求。